Riesgos de desvío acumulativo
Imagínese esto: su ejecutivo de confianza, quien ha estado con usted durante una década, ha estado desviando fondos mediante facturas falsas. Durante cinco años, ha desviado más de 500 mil dólares, suficiente para paralizar su negocio. Esto no es ficción; es una historia anónima que hemos visto con demasiada frecuencia. La ACFE informa que el 50 % de los fraudes duran más de 18 meses antes de ser detectados. ¿Podría su empresa sobrevivir?
Las señales de alerta estaban ahí: el ejecutivo vivía por encima de sus posibilidades (autos nuevos, vacaciones de lujo), pero nadie lo cuestionó. La supervisión era inexistente; una sola persona gestionaba las aprobaciones y los pagos a los proveedores. La confianza es vital, pero la confianza ciega es peligrosa.
A continuación, le explicamos cómo proteger su negocio.
Primero, aplique aprobaciones duales para todos los pagos superiores a 5000 dólares.
En segundo lugar, supervise la actividad de los proveedores: verifique los pagos con los contratos mensualmente.
En tercer lugar, fomente una cultura de denuncia de irregularidades.
En un caso, la denuncia anónima de un empleado le ahorró a una empresa 300 mil dólares. Estas medidas podrían haber detenido el plan del ejecutivo en meses, no años.
El desvío acumulativo (fraude ocupacional), no solo afecta sus resultados; también debilita la moral de su equipo y la confianza de las partes interesadas. Como líder, usted es la primera línea de defensa.
Pregúntese: ¿cuándo fue su última revisión financiera? ¿Sus controles se ajustan al tamaño de su empresa? Un solo descuido puede costar cientos de miles.
Dedique 30 minutos esta semana a evaluar sus vulnerabilidades. La supervivencia de su negocio depende de ello.
“Un empleado de confianza casi destruyó esta empresa con un desvío acumulativo (fraude ocupacional)”. ¿Podría pasarle a usted?”
“¿Cuándo fue su última auditoría financiera?
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